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加拿大报告多起移民欺诈案，华人如何避免掉入陷阱？

# 加拿大

June 23, 2022
4:22 am

近日，中国驻加拿大使馆、驻多伦多总领馆、驻芝加哥总领馆均发布信息称，各自领区内在5月发生多起中国留学生、华人遭遇“虚拟绑架”电信诈骗案，部分人员承受了巨大的经济损失，因此提醒海外华人要小心那些有人冒名顶替政府部门官员的电话。

据加拿大反欺诈中心统计，2021年加拿大全国因诈骗损失超过1亿加元，投资骗局、服务骗局、商品骗局数不胜数，像领馆叮嘱过华人尤其应警惕的“钓鱼式骗局”更是骗走了加拿大居民共3800万加元。

尽管诈骗案件频发，但受害者却常常因为对举报环节不熟悉、觉得丢脸等原因放弃举报，最后只有不到5%的欺诈受害者向加拿大执法机构报告了受骗的经历。那么，华人在移民路上如何防范骗局？万一不慎掉入骗子的陷阱又该如何做？

天下没有免费的午餐

“签证速过”、“必拿身份”……这是骗子吸引新移民入坑常见的套路之一。

加拿大移民局（IRCC）今年3月在推特上提醒新移民们，如果有人推出一项移民计划“看起来好得令人难以置信”，那么它可能是骗局。这种骗术会利用新移民急于获得身份的心理弱点，向新移民提供没有法律效力的文件，来骗取新移民的钱财。

例如，在2021年《温哥华太阳报》就报道过一起“特大型的移民欺诈案”。

在这起案件中，主犯加拿大华裔男子王某（Xun “Sunny” Wang）在2006年到2015年伪造了大量签证申请者的学历、住址、工作证明、中国及加拿大出入境的图章、出入境记录、护照等证件和个人信息，来帮助申请者获得加拿大签证或保留永居资格，从申请者手中获利千万加元。

王某的法庭记录显示，他从公司员工那里学到误导移民官员的方法，帮客户在护照上加盖出入境中国的公章，造成客户在加拿大所待时间能够满足永久居留申请条件的假象，进而通过欺诈的方式帮助客户保留永居资格。2015年案发后，王某被抓获，由于他经手的客户申请资料系伪造，最终导致客户的永居身份不仅没了，交给王某的钱相当于也打了水漂。

2021年，政府官员统计，王某的违法行为直接使得609名永久居民不能进入加拿大，221名获得加拿大公民身份的人可能会被剥夺身份，另有252人“通过其他程序失去了身份”，尤其是已经在加拿大生活了有一段时间的移民可谓损失惨重。

所以，如果遇到有移民中介向你保证，只要提供钱财和身份信息，就保你移民到加拿大、还有一份好工作，这里面肯定是有猫腻的。因为只有加拿大的移民官员、加拿大大使馆、高级专员公署和领事馆可以决定是否给你签发签证。

连移民官都无法保证你拿到签证，更何况是一个普通的移民机构呢？

在和移民中介沟通的过程中，报价明细也是需要注意的地方，如果移民中介机构报出的价格与IRCC公示的价格相差太多，就应该慎之又慎了。

在世界各地办理加拿大证件的手续费和在加拿大本地办理所需花费都是一样，在海外办理证件的费用由当地官方货币兑换加元的汇率决定。而且这些费用都可以通过IRCC官网免费查到。如果你发现价格相差太多，这种多半是把客户当傻子的不靠谱的机构

还有一些新移民好不容易走完申请流程，就等证件到手了，结果因为不想等太长时间落入骗子圈套，听信骗子说自己有内部门路。在此特别提醒大家，移民局内部并不存在什么“缴钱就能减少证件审理时间的特殊移民项目”，IRCC的员工也不能私下帮助申请者，要求你通过私人汇款服务汇款。

谨防信息泄露造成财产损失

躲过了中介欺诈，你还应该警惕电子邮件诈骗，避免在已经泄露了一部分个人信息的情况下泄露更多信息。

据加拿大公民及移民资源中心（CCIRC）称，在2017年，就有骗子在新移民中广撒网，称支付费用就可以顺利通过安省的省提名渠道获得永久居留，甚至还在邮件中附上一份虚假的安省提名证书，上面煞有其事地印着安省政府标志和安省公民和移民部的办公室地址。

在证件申请过程中，心急如焚的申请者当然会关注每一封与证件有关的邮件，如何分辨诈骗邮件和IRCC的官方邮件也是新移民的必修课。

首先，政府官方的电子邮件不会以私人邮箱地址或从免费邮件网站（例如Yahoo Mail、Hotmail 或 Gmail）发送，正式邮件的后缀是“gc.ca”或“Canada.ca”。

在邮件内容方面，政府邮件不会在开头直呼你的名字，也不会在邮件中让你提供类似出生日期、信用卡号或银行详细信息类等个人信息。

另据IRCC介绍，政府官方邮件的内容通常是文本内容，而不会发送纯图像信息。

如果诈骗邮件附有链接，骗子可能会让你跳转到网站进行别的操作。但如果这样做了，你就有可能进一步地被坑了。

为了迷惑申请者，犯罪分子通常会参照真网站复制一个假网站、或建一个看起来很专业的网站，并称这些网站是加拿大政府的官方网站的合作伙伴。如果在这些网站上付款或输入私人信息，骗子不但会窃取你的身份，还会让你的钱有去无回。

所以为了防止被骗，如果收到包含有链接或要求提供个人信息的电子邮件，最好不要理会。如果对电子邮件的来源有任何疑问，你可以检查发件人的身份，鉴别方法前面也介绍了。除非你确定自己知道与谁打交道，否则不要泄露个人信息。

还需要提醒的是，申请者在平时进行付款或查看与签证信息有关的信息时，应该检查浏览器地址栏中的网址。正规的政府官方网站开头有一个显示页面是安全页面的挂锁标志，网址开头还有常见的“https://” 域名前表示网站服务器的身份已经得到认证。如果没有这个标记，切勿在网页上输入私人信息。

一般来说，最新的浏览器版本都可以提醒申请者正在访问的网页是不是安全的网页。但如果你认为某个网站有问题，你可以搜索这个网址或网站名称，看看是否有人已经发现这个网站存在诈骗或其他问题。

‍接到“有关部门”的电话多个心眼

除了电子邮件的骗局外，针对在加拿大海外华人的诈骗电话也是层出不穷。

比如，不少骗子会在电话里冒充国内有关部门，通知你涉嫌参与“跨国洗钱案”、“国际金融诈骗案”、“重大经济诈骗案”等案件被调查，或谎称你的“信用卡被盗用”。更有甚者假扮成使馆工作人员，通过电话或电话录音说你的“护照被冒用，或者有重要文件、包裹需要领取”，来引起你的注意。

尽管身份不一样，但他们相同的套路就是声称关心当事人钱包的安全，要求其将小额资金转账至“安全账户”进行审查。一些留学生很可能会被骗子一层又一层的套路吓到，将钱汇到根本不安全的账户上。

但不论是IRCC还是大使馆、领事馆，都表示绝不会通过电话询问在加拿大海外华人的个人信息（验证申请者已经提供给机构的信息除外），也不可能在电话中向你收取费用或罚款。

还有一种常见的电话诈骗方式是，骗子会在电话中冒充政府官员打电话给你，说你在申请的证件出了差错（比如没有提交正确的文件）、还欠IRCC费用。如果你不马上付款，你可能会失去移民身份或被驱逐出境。

有一些骗子要求申请签证者使用预付信用卡、西联汇款、速汇金、购物平台礼品卡或任何其他类似服务支付费用，否则便威胁将派警察以拖欠费用名义逮捕签证申请者。

不光是申请签证者可能接到这样的威胁电话，他们的家人也有可能被骗子威胁，然后上当受骗。因此，海外华人也要经常叮嘱家人和朋友注意防骗。

遇到诈骗情况或已经被骗如何处理？

如果在办理移民或申请签证的过程中，自己的电话、电子邮件等重要信息不慎泄露，接到了骗子的电话或收到诈骗邮件，却又无法判断对方身份或信息真假的情况下，如何避免被骗呢？

答案是多问问官方机构。例如，如果你被告知牵涉“跨国洗钱案”，可以拨打驻加使领馆领事保护电话、中国外交部全球领事保护与服务应急热线，或通过亲友向国内公检法机关等核实“案件”情况。

再或者，要是你担心自己在办证的过程中出了差错会被IRCC遣返，可以先在诈骗电话中询问骗子姓名，之后再联系IRCC询问相关情况。

另外确定自己遇到诈骗后，一定要主动举报欺诈事件，既是保护自己也是防止更多人受骗。比如可以致电加拿大边境服务局（CBSA）1-888-502-9060，或发邮件给IRCC.CitizenshipFraudTips-Fraudedecitoyennete.IRCC@cic.gc.ca来举报诈骗行为。

如果遇到“钓鱼网站”、电子邮件或电话欺诈，则可以拨打 1-888-495-8501 或通过欺诈报告系统联系加拿大反欺诈中心（CAFC）。还可以通过“举报滥用行为”或“举报广告”等方式，将假网站地情况直接报告给真网站的管理员。

要是你没能识别骗子的套路，最终不慎落入陷阱损失了钱财，千万不要慌或者因为怕丢人而放弃追究。你要做的是，首先立刻联系汇款时所选择的金融机构，为自己所有的账户设置信用冻结或欺诈警报、更改所有账户密码。

紧接着，收集相关文件、收据、涉嫌欺诈的电子邮件或短信文件副本，并根据自己的情况向不同部门及时汇报情况，及时向当地警方报告。如果在信用报告中发现了可疑的操作，应立刻告诉警方骗子的新动向。

如果移民文件丢失、被骗子盗取或滥用，你也可以向IRCC举报。护照、驾照、健康卡这类证件被盗则需要通知证件签发机构，如加拿大护照局。

最后，千万别忘了向Equifax和TransUnion这两个消费者信用报告机构报告自己遇到欺诈事件的情况，防止骗子用盗取的信息借贷、影响自己的信用评分。

在所有证件中，社会保险号（SIN）信息被盗可能会为你带来很大麻烦。如果你的SIN被骗子盗走了，为了信用安全和能正常享受政府福利，可以按以下步骤操作减少损失：

1、报警，然后记下警方受理案件的号码以及受理官员的姓名和电话号码，确保警方报告上有写明你的姓名、SIN信息，保留报告副本。

2、向加拿大反欺诈中心报告这起欺诈事件，获取身份盗用提供建议和帮助。

3、向两个消费者信用报告机构（Equifax联系电话1-800-465-7166，TransUnion联系电话1-800-663-9980）报告欺诈事件。向每个信用局索取自己的信用报告副本，获取自己档案，并在档案文件中添加欺诈警告的信息。之后如果骗子以你的名义开设新信用账户，那么信用机构就会与你联系。

4、查看两个信用报告机构的报告上，是否有非本人开设的账户，有没有在自己没有要求信贷的情况下，直接查询你的信用报告的债权人。如果发现你的报告里有类似的问题，应该告诉你所有的债权人，你的身份信息被盗用了，要求他们关闭不是你开设的帐户。

5、查看所有银行和信用卡帐单。如果发现可疑的交易信息，立即联系相关金融机构。

6、如果发现自己收到的纸制邮件已经被人拆封过，或者没有收到来自银行、信用机构的财务报表，应向加拿大邮政局报告邮递问题。

7、前往加拿大服务局（Service Canada）申请新的SIN，但需要携带有人骗取和使用过受害者SIN的证明、警方报告、有效的身份证件。

除了上一列提过的3样文件外，如果你还怀疑或发现有人用你的SIN参加工作或获得信贷，可以向加拿大服务部提供以下信息：

1、联系加拿大税务局（致电1-800-959-8281）来获取过去3年内、为SIN签发T4表的所有雇主名单。确认名单上的人是不是都是你的前雇主，如果有你没有去过的单位，需要指认出来，之后加拿大服务局将代表你与这家单位联系。

2、自己的照片。加拿大服务部将把这张照片发给雇主，确认你是否为他们工作过。

3、过去10年里，你住址的列表。

4、你使用SIN从信贷发行机构获得信贷的信用申请副本，申请表必须由其他人填写。

5、债权人确认其他人使用你SIN申请信贷的信函，信函内容要写明你的姓名和SIN，并表示你不对任何相关的欺诈性消费负责。

总得来说，出门在外既要通过正规渠道申请证件，也要保护好自己的个人信息，避免造成不必要的损失。即使不幸被骗，通过举报也是有希望追回损失，并防止更多人受骗。

参考资料：