据外媒报道，美国的失业人数在新型冠状病毒大流行期间激增，这加大了金融机构的一项“合规”风险:失业保险欺诈。

美国财政部的金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network)周二发布了一份报告，向银行发出警告，提醒它们注意可能显示非法活动的危险信号，包括利用疫情造成的财政漏洞。据FinCEN说，美国有关部门和金融机构发现了与失业补贴有关的欺诈案例。合规咨询公司K2 Intelligence LLC的董事总经理雷蒙德•杜凯(Raymond Dookhie)表示，失业保险是欺诈者的首要目标，因为有大量人因疫情而失业。

他说:“在当前环境下，为监督欺诈行为而建立的金融系统已经超负荷。规模较小的金融机构尤其容易受到攻击，因为它们的监控系统往往不那么先进，调查可疑活动的资源也较少。”

FinCEN还表示，与疫情相关的失业欺诈行为包括使用伪造或盗用的身份，谎报收入，谎称自己为合法公司工作，在某些情况下，还会为虚假公司使用伪造的员工和工资记录。据FinCEN称，这种方案还可能涉及雇主和雇员之间的串通，即雇主私下里继续减少支付给雇员的工资，而雇员却在领取失业救济金。

财政部金融犯罪部门鼓励金融机构在适当的时候进行更多的调查，并强调非法活动的可能指标，比如那些从其他州领取失业保险金的客户，而不是客户声称居住或以前工作过的州。据悉，其他欺诈指标还包括多个州在同一时间内支付的失业保险款项，以及通过电汇迅速发送到外国账户的款项，特别是在反洗钱控制薄弱的国家。
FinCEN也特别警告说，有些客户将失业保险金发送到个人对个人(peer-to-peer)应用程序中，然后将资金汇入海外账户，或将支票存入疑似幌子公司的账户。金融机构被要求提交确认可疑交易的报告。这种可疑活动报告，或称为SARS，旨在帮助联邦当局阻断资金流向恐怖分子，毒品走私者，倒卖军火和其他不良行为。

杜凯说，“金融机构实际上站在了打击欺诈的第一线。”他还表示，随着欺诈者方法的演变，这份指导意见将帮助银行更新监控系统。“任何监测项目要想有效，都需要定期更新，以反映当前的环境。考虑到疫情期间，对那些金融机构来说，所有可能发生的欺诈行为被密切关注是很重要的。”