据外媒报道称，国际调查记者联盟的一项最新调查显示，摩根大通、德意志银行和多家全球银行在过去20年里“从强势而危险的参与者那里获利”，美国也对这些金融机构实施了一定程度的惩罚。该报告的撰写基于“热点速递”（BuzzFeed News）获得的泄露文件，据悉，该文件可与财团共享，尤其是在某些特定情况下，银行在收到美国官员的警告后仍在继续挪用非法资金。
报告称，这些文件确实了1999年至2017年期间超过2万亿美元的交易，这些交易活动被金融机构的内部合规官员标记为可能的洗钱或其他犯罪活动。分析发现，嫌疑最大的两家银行是德意志银行(Deutsche Bank)和摩根大通(JPMorgan)。德意志银行在文件中披露了1.3万亿美元的可疑资金，摩根大通的可疑资金为5,140亿美元。此外，其他放贷机构还包括汇丰控股(HSBC Holdings Plc)、渣打银行(Standard Chartered Plc)和纽约银行(Bank of New York Mellon Corp.)。
过去的10年以来，美国政府对一些大银行开出了一波巨额罚单，导致银行认为美国政府怀疑的交易数量激增。尽管如此，当前他们还不清楚所有的审查是否起了作用。上周末公布的调查显示，银行通常为无法识别的个人或实体转移资金，直到数年后才提交所需的可疑活动报告。
追踪全球非法资金流动的全球金融诚信组织(Global Financial Integrity)，其总部位于华盛顿，董事总经理汤姆•卡达蒙(Tom Cardamone)在接受电话采访时表示：“一旦看到重复提交可疑活动报告的原因，他们必须更好地关闭这些帐户。有一些客户太糟糕了，以至于无数的SARs用户被归档， 但却没有人对此采取任何措施。”
于周日披露的文件揭示了系统的缺陷，银行抱怨没有得到当局跟进的报告，而批评人士说，放贷机构在没有采取有效步骤来制止金融犯罪的情况下，就打了帐。2012年至2015年期间，大型国际银行因对洗钱活动控制松懈、帮助客户逃税或违反美国制裁规定，总计支付了200亿美元。
据称，此次调查基于银行向美国财政部金融犯罪执法系统提交的2100多份“可疑活动报告”。“热点速递”称，这份名为FinCEN Files的报告是由88个国家的100多家新闻机构共同调查的结果。彭博新闻社(Bloomberg News)不在该财团之列，也没有看到泄露的文件。
2012年，汇丰银行(HSBC)和渣打银行(Standard Chartered)被处以巨额罚款，导致可疑活动报告激增，从当年的约6万份增至近年来的逾200万份。然而，根据银行政策研究所的一项调查显示，执法机构只查询了其中的4%。联合国估计，金融系统中只有1%的非法资金被没收。
巴克利律师事务所合伙人、OCC前副首席法律顾问丹·斯蒂帕诺（Dan Stipano）表示：“申请SARs并非免税卡。如果银行未能对客户采取适当回应，就会面临重大的执法行动，但SARs也并不一定会给你带来困扰。”有报告称，尽管监管机构要求银行在30至60天内提交可疑活动报告记录，但许多公司平均要花数月甚至数年时间才标记出它们看到的可疑交易记录。
行业组织银行政策研究所表示，法律禁止银行谈论SARs。根据以往的情况，执法部门要求保留一个所谓的可疑账户，而一些案件可能与之有关，这样当局就能在逮捕或定罪之前追踪资金踪迹。银行雇佣了数千名员工来加强反洗钱和金融犯罪团队，一些银行从某些国家撤出，并与数百家较小的银行断绝了银行往来关系。但高管们承认，他们无法彻底根除所有出现的非法活动。
富国银行(Wells Fargo & Co.)和美国银行(Bank of America Corp.)的前反洗钱主管吉姆•理查兹(Jim Richards)说：“这就是银行业的本质：它们在转移资金。”理查兹目前经营着自己的咨询公司（RegTech Consulting）。他补充说：“所以尽管采取了所有打击措施，还是会有一些犯罪资金通过银行系统流动。在他们每天处理的数万亿美元中，这只是很小的一部分。”
报告中突出的一个例子是：根据记录，摩根大通为马来西亚1MDB丑闻背后的逃亡金融家转移了逾10亿美元。调查显示，该银行还为唐纳德·特朗普(Donald Trump)总统的前竞选经理保罗·马纳福特(Paul Manafort)处理过支付金额。马纳福特因与乌克兰一个亲俄政党合作有过洗钱腐败行为被指控，后从竞选团队辞职。
摩根大通向国际调查记者同盟表示，法律禁止其讨论客户或交易。它在给彭博新闻(Bloomberg News)的一份声明中表示：“我们向政府报告了可疑活动，以便执法部门能够及时打击金融犯罪。我们在反洗钱改革进程中发挥了领导作用，这将使政府和执法部门在打击洗钱、恐怖主义融资和其他金融犯罪方面实现现代化。”
国际调查记者同盟表示，大银行的合规员工往往过度工作且缺乏资源，他们依靠谷歌来查找转账背后的人的身份。据援引文件称，银行通常只有在一笔交易或客户成为负面新闻报道或政府调查的对象后，才会提交可疑活动报告，而此时资金早已耗尽。
在国际调查记者同盟获得的文件中，渣打银行(Standard Chartered)、纽约银行(Bank of New York)和巴克莱集团(Barclays Plc)等银行也被查出了逾200亿美元的可疑活动。纽约银行的一名发言人表示，该公司认真履行保护全球金融体系完整性的职责，包括提交可疑活动报告。巴克莱在给“热点速递”的一份声明中表示，他们投入了大量资源来搜索并标记可疑活动。
随着亚洲市场开盘的局势渐涨，银行股纷纷下跌。渣打银行(Standard Chartered)在香港股市收盘时暴跌6.2%，汇丰银行(HSBC)下跌5.3%，这是25年以来的最低水平。汇丰银行于星期一在一份声明中说，该行实行检查工作的作为证明了在60多个司法管辖区打击金融犯罪的能力，并比2012年的时候更安全。渣打银行在一份声明中表示，它认真地承担起a打击金融犯罪的责任，并在合规项目上投入了大量资金。
德意志银行(Deutsche Bank)在回应这份报告时表示，国际调查记者同盟提出了“许多历史性的问题”，而那些与该银行有关的问题，监管机构“众所周知”。因为这些问题已经被查明，并导致了监管决议，银行的强力合作和做出的补救举措终被公众认可。
