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加密货币市场趋向疯狂,引发市场担忧及监管者注意

2021-05-17 08:48:38

据华盛顿邮报报道,疫情之下,货币超发所推动的全民投资浪潮涌向加密货币领域,以狗狗币为代表虚拟货币市场行情犹如过山车。加密货币市场的过热以及其天生的“去监管化”风险引起各国政府的警惕。

(图源:Unsplash)

Brian Cardarella持有的狗狗币(Dogecoin)使其短暂体验了一下当百万富翁的感觉。

这位41岁的人说,他在今年早些时候买入了数万美元的加密货币。随着这种虚拟货币——根据一个2013年火爆互联网的热梗创建——价值的飙升,他看着自己的资产超过了100万美元(约合643万人民币)。

尽管狗狗币最近又出现暴跌,但根据他提供的交易账户截图,它仍然价值数十万美元。Cardarella说:“感觉像坐过山车一样刺激。”他住在波士顿附近,创办了一家软件咨询公司。

比特币——一种存在于虚拟网络世界、没有任何政府监督的加密货币——的兴起,常常被认为是科技投机者引发的金融热潮。

但在今年,加密货币的数量出现了爆炸性增长,在巨大的利润前景、充满幽默感的文化以及包括埃隆·马斯克在内身家上亿的名人的鼓励下,诞生了成批的一夜暴富的投资者。根据追踪加密货币的媒体Coindesk的数据,以柴犬“doge”梗命名的狗狗币今年上涨了10000%。

但是,加密货币市场的疯狂行情,引来监管机构对普通投资者承担的风险以及匿名的数字支付系统可能助长不法行为的担忧。

上周,美国证交会警告投资者,比特币“缺乏监管,有可能出现欺诈或操纵”,是一种“高度投机的投资”。

加密货币现在有近1万种,以及许多投资门槛很低的交易网站,以及在新冠疫情期间闲在家中的美国人获得的大量政府救济,都助长了这些货币的投机行为。

狗狗币和Elon Musk之间的关系越来越复杂了。

加密货币本质上是一种数字资产,允许人们在互联网上交换信息或价值承载物。在许多情况下,数字货币在全球计算机网络上运行,不受中央银行或公司的控制。它们促进了记录,赋予用户在公共账簿上即时记录其交易的能力,而不需要中间人来促成交易。

上周发生的勒索软件攻击导致美国最大输油管道公司Colonial Pipeline瘫痪,导致该国大片地区的天然气短缺,这重新引起了人们对加密货币作为犯罪“催化剂”的关注。

哈佛大学经济学教授肯尼思·罗格夫(Kenneth Rogoff)说:“个人隐私与政府的知情权之间存在矛盾。”他指出,加密货币给政府带来的挑战包括逃税和资助非法活动。

(图源:Unsplash)

他说:“现金支付系统也存在这些问题,但与加密货币的潜力相比,算不了什么。”

美国国会就曾因为Robinhood公司在“游戏驿站”(GameStop)股票狂热中推波助澜,而向其首席执行官施压。

许多最受欢迎的代币,如比特币,都有整个社区的开发者和企业家在技术之上构建金融产品和应用程序。其他货币除了用于交易外,没有其他明显的用处。

最近几天凸显了虚拟货币市场的极端波动性和令人咋舌的交易额。

5月8日,自称是“Dogefather”的马斯克在美国老牌娱乐综艺节目周六夜现场(Saturday Night Live)上对加密货币一通贬斥,之后狗狗币下跌了30%以上。马斯克在这一表现之后,又发布了另一个影响市场的事件,他在推特上说,由于虚拟货币的高能耗,他的电动汽车公司特斯拉将不再接受比特币作为付款方式。

比特币是最有价值的虚拟货币,下跌了约10%,连带着许多其他虚拟货币也一起下跌。周日(5月16日),马斯克在Twitter上表示,特斯拉可能已经或将要出售其持有的比特币——这让其价格跳水。

一种被称为互联网计算机的新加密货币,旨在促进社交媒体和企业软件的开放、去中心化,首发市值就达到了900亿美元(约合5793亿人民币),其市值在周五定格在400亿美元(约合2574亿人民币)左右。

比特币突破5万美元(约合32万人民币),并且2021年继续大幅上涨。

在过去三个月里,所有加密货币的总价值飙升了40%,达到约2万亿美元(约合128748万亿人民币)。

Robinhood和Coinbase等应用程序提供了大量的加密货币投资,用户可以将其兑换为现金。专家说,疫情下特殊的经济和社会条件——疫情使人们无法出门娱乐和去赌场,而许多美国人又获得了大量的刺激性支票——越发突显出虚拟货币交易的便利性。

财富管理公司Ritholtz的首席运营官Nick Maggiulli发布的一条很火的推文,准确回答了那些愿意承担风险的人数为何会暴增:如果把收到的三张政府刺激经济支票全部用来购买狗狗币——在去年4月和12月买入,并在今年3月再次买入——该投资组合现在的价值将达到约50万美元(约合320万人民币)。

(图源:Unsplash)

加密货币交易平台TradeStation Crypto的产品战略副总裁James Putra说:“当你发现市场如此巨大的波动,你开始看到你的朋友赚钱,人们普遍害怕错过机会,都想分一杯羹。”他说,“当全国的民众都被憋在家里时,他们需要找到有趣的方式”来打发时间。“那些甚至从未接触过投资的人现在都在和我谈论移动平均线和图形交易技术。”

但这种现象是全球性的,许多投资者都发现了新技术的优势和改变生活的赢利机会。

“我正在进入一个新的税级,按我现在工作收入,我永远不会触及这个税级,”瑞典南部29岁的法律学生克里斯托弗·汉森(Christopher Hansson)说,他曾经在零售业工作,并分享了他的加密货币账户的截图。“在互联网的早期阶段,很多人都赚到了人生的第一桶金,我想说加密货币是互联网财富神话2.0。”

自2017年以来,汉森说他已经在几个代币上投资了大约15000美元(约合96561元人民币),并亲眼目睹其加密货币投资组合的大幅增长。他说:“实现财务自由——当然这是个漫长的过程,但这是个机会。”

常见问题:关于GameStop的股价混乱,你需要知道什么?

圣玛丽大学法学院教授、UCL区块链技术中心副研究员安吉拉·沃尔奇(Angela Walch)说,在业余投资者大量涌入新型资产市场的背后,是各种因素的汇合。

她说:“为什么现在会发生这种情况;我们现在的文化处于何种状况?影响全球的重大公共事件,这种大规模的全球性流行病,美国和世界各国的经济刺激计划和大量的政府开支。世界经济濒临崩溃的当下,加密货币成为资产避风港。也可以把它看作是买彩票;就像在拉斯维加斯豪掷千金。你可能会赢大钱。但你也把它当作一种娱乐方式——赢大钱的机会。”

在今年早些时候的GameStop股价狂潮之后,当一只股票变成了网络热词,炒作取代了基本面,名人代言吸引公众注意力,变成了金融权威。监管机构正在密切关注上述情况。

金融监管者的声明表明政府对加密货币的关注度升高,特别是在马斯克等人物对市场表现出超乎寻常的影响力时,专家们说,当意见领袖表达他们的兴奋或蔑视时,价格就会疯狂波动。

美国证交会最近对比特币的风险险提出了警告,呼吁政府采取更有力的行动,建立一个有明确授权的联邦监督机构,监督加密货币的监管灰色地带。

美国证交会主席加里·根斯勒(Gary Gensler)本月早些时候在他关于加密货币监管的首次讲话中告诉国会:“现在,这些加密资产交易所的交易缺乏监管框架,无论是美国证交会还是我们的姐妹机构——美国商品期货交易委员会。因此,政府对欺诈或操纵行为确实没有提供保护措施。”

国外的官员们采取了一种不那么委婉的方式。

“英格兰银行行长安德鲁·贝利(Andrew Bailey)说:”我将再次非常直截了当地说出来。“只有当你准备好破产的时候,才会购买它们。”

监管机构面临着越来越大的压力,需要制定关于加密货币的新政策,这不仅仅是因为个人投资者面临的风险,还因为摩根大通和高盛等主要金融机构,也在向客户大力推介其基于加密货币的金融产品,从而引发更广泛的加密货币热潮。

而且,正如Colonial Pipeline勒索软件危机所表明的那样,政府官员尚未解决比特币和其他加密货币核心的基本矛盾。

财富管理公司East Paces Group的联合创始人Alex Reffett说:“有两个非常不同的概念:天生具有匿名性的区块链,和一个可追踪和受监管的货币——在我看来,它们是无法相容的。”

他说:“如果政府想,他们可以摧毁加密货币。”但在某种程度上,正是因为不受监管,加密货币才具有其独特性和存在价值。

 

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