据CNBC报道，美国众议院监督和改革委员会首次涉足加密货币领域，正在向联邦机构和加密货币交易所施加压力，以保护美国人免受欺诈。

在周二（当地时间8月30日）上午发出的一系列信件中，委员会要求四个联邦机构以及五家数字资产交易所提供信息和文件，说明他们正在采取何种措施以保障消费者免受诈骗，以及采取哪些措施来打击与加密货币相关的欺诈。这四个机构分别是财政部、联邦贸易委员会、商品期货交易委员会和证券交易委员会；五家交易所是Coinbase、FTX、Binance.US、Kraken和KuCoin。

根据美国联邦贸易委员会的研究，自2021年开始，因欺诈而损失的加密货币超过10亿美元。

经济和消费者政策小组委员会主席、众议员拉贾·克里希纳莫提写道：“由于价格飞涨和一夜暴富的故事吸引了专业和业余投资者关注加密货币，骗子已经从中获利了。在许多情况下，缺乏一个中央机构来标记可疑交易、交易存在不可逆转性，以及许多消费者和投资者对基础技术的了解有限，使得加密货币成为骗子的首选交易方式。”

这些信件要求联邦机构和加密货币交易所在9月12日之前作出回应，提供相关信息，说明他们为保护消费者所做的工作。委员会表示，这些答复可用于制定立法解决方案。

值得注意的是，信中要求交易所提供可追溯到2009年1月1日的文件，这些文件涉及打击加密货币诈骗和欺诈的努力，并涉及为“识别、调查和删除或标记潜在的欺诈性数字资产或账户”所做的尝试，以及涉及围绕“是否采取更严格的政策”所进行的讨论。

在一封写给FTX首席执行官兼创始人山姆·班克曼-弗里德的信中，委员会指出，“虽然一些交易所会在加密货币上市前进行审查，但其他交易所允许数字资产在很少或没有审查的情况下上市”。

区块链分析公司Chainalysis发现，去年，37%的加密货币骗局收入流向了“拉地毯”（rug pulls）活动中，这种活动涉及到开发人员在交易所上市代币，然后将其价格拉高，最后卷款潜逃。

Binance.US周二也收到了委员会的询问，公司在一项集体诉讼中遭到指控，称其在投资与美元挂钩的稳定币TerraUSD及其姊妹代币Luna的安全性方面误导了消费者。在鼎盛时期，Luna和TerraUSD的总市值几乎达到600亿美元。现在，它们基本一文不值。

在近期Voyager Digital和Celsius倒闭之后，人们也越来越担心存放在中心化平台上的加密货币基金的安全性，这两家公司在散户交易者中很受欢迎，因为其曾提供过两位数的年收益率。这两个平台的破产凸显了一个问题，即当托管企业倒闭时，谁拥有加密货币资产。在Voyager和Celsius的破产程序中，客户被视为无担保债权人，而不是受联邦保险的银行储户，这意味着不能保证客户能拿回钱。

至于投资者和加密货币交易所之间的关系，条款和条件各不相同。在5月份发布的一份财务文件中，Coinbase表示，一旦破产，其用户将被视为“一般无担保债权人”。

克里希纳莫提还指出，联邦机构似乎行动目标各不相同，给私营部门的参与者提供了不一致的指导。“如果没有明确的定义和指导，各机构将继续他们的内斗，并将无法有效实施与加密货币及交易所有关的消费者和投资者保护措施。”

（今日汇率参考：1美元=6.90人民币）