据路透社报道，三位消息人士称，欧盟监管机构已经告诉一些银行，要仔细检查所有俄罗斯和白俄罗斯客户的交易，如果欧盟居民来自俄罗斯和白俄罗斯，其交易也要仔细检查，以确保他们不会被用来规避西方对俄罗斯的制裁。

消息人士说，欧洲央行监管人员的指示意味着，数以万计居住在欧盟的俄罗斯人和白俄罗斯人面临着银行的严密监控，银行对大额付款和存款以及新的信贷申请保持着警惕。

虽然欧盟对俄罗斯的制裁豁免了持有欧盟临时或永久居留证的人，但欧盟对俄罗斯国民获得银行服务施加了一些限制，包括阻止银行接受俄罗斯国民或实体超过10万欧元的存款。

欧洲央行此举甚至使欧盟居民也受到更严格的审查，并将使他们操作银行账户更加困难。其中一名消息人士称，一些人已经在西班牙面临限制。这是在俄罗斯入侵乌克兰之后发生的，克里姆林宫将其举动描述为使乌克兰去军事化和“去纳粹化”的特别行动。

欧洲央行发言人表示，欧洲央行正在检查其监管的银行“是否已制定必要的安排来遵守制裁”，包括在交易和客户关系方面的安排，但没有发布任何超出欧盟规则的指南。

来自银行和监督机构的三位消息人士称，一些欧洲央行联合监督小组（包括央行和国家当局的工作人员）已经告诉银行，如果欧盟居民来自俄罗斯或白俄罗斯，也要加强对他们的控制。

其中两位消息人士称，虽然监督制裁不是欧洲央行的职责，但监管人员担心，如果他们的客户为受制裁的个人输送资金，欧盟内的银行可能会被处以巨额罚金。

两位消息人士说，监管人员在2月底和3月初之间通知了受影响的银行，并给银行一周的时间来遵守规则。目前，尚不清楚这项工作何时完成。

其中一位消息人士说：“起初，这些措施主要针对那些俄罗斯国籍的人，不管他们是（欧盟）居民还是非居民，后来又扩大到白俄罗斯人。”

生活在欧盟的大多数俄罗斯人都居住在德国，欧盟统计局说那里有23万多人，其次是西班牙，有8.1万多人。其他受欢迎的居住地是法国、意大利、拉脱维亚、捷克、奥地利和芬兰。欧盟统计局的数据显示，生活在欧盟的白俄罗斯人主要在德国、立陶宛和意大利。

其中一名消息人士称，有一家西班牙银行将约8000名不在欧盟制裁名单、居住在西班牙的俄罗斯客户置于监视之下。另外，所有针对没有西班牙居留权的俄罗斯人的新贷款都被停止了，至少有一家银行不允许非居民的俄罗斯人开立新账户。

第四位消息人士说，意大利银行也在对所有持有10万欧元以上资金的俄罗斯客户的账户进行监控，哪怕他们居住在欧盟，并且不在制裁名单上。

当被问及其是否正在加强对俄罗斯客户的审查时，西班牙银行告诉路透社，监管机构和银行都在进行必要的控制，以评估情况和可能存在的风险。

虽然受影响的银行不必停止客户的转账功能，但前三位消息人士说，银行必须进行额外的检查，以确定资金的来源、目的地和目的。监管人员还告诉银行，他们应该对俄罗斯人或白俄罗斯人的贷款申请格外小心。

不过，一位消息人士表示，没有什么可以阻止银行向不受制裁的、信誉良好的俄罗斯客户提供信贷。

（今日汇率参考：1欧元=6.98人民币）