彭博社3月14日报道，据知情人士称，因违规让数据流向国外的服务器，且没有验证客户身份，印度数字支付巨头Paytm旗下支付服务商Paytm Payment Bank被禁止新客户注册。

据称，印度储备银行（RBI，即印度央行）在年度检查中发现，Paytm Payment Bank的服务器与间接持股的中国股东共享信息。据称，根据金融行业的监管规定，Paytm Payment Bank应当与其技术供应商订立所谓的服务水平协议，将该实体与其所有者隔离开来。

这些服务器的位置并不为人所知，也没有暗示Paytm Payment Bank在国外存储信息。据消息人士称，Paytm Payment Bank还在没有充分了解客户的情况下让数千名客户注册，其中部分客户可能是洗钱活动的代理人。

就其服务器是否在境外共享信息或遵守KYC规则（know-your-customer规则），彭博社向Paytm发出电子邮件寻求置评，但没有收到回复。发给RBI的邮件也没有立即得到回复。

在随后接受CNBC-TV18采访时，创始人维杰·谢卡·沙玛表示，Paytm Payment Bank完全符合印度的数据存储规则，RBI也没有提到数据访问方面的问题。根据CNBC-TV18网站的报道，夏尔马没有详细说明RBI的担忧，表示没有对KYC合规性问题处以罚款，也没有对银行的所有权结构提出质疑。“（RBI）关注的是与IT有关的问题。他们希望由第三方审计系统，并向他们确认。”

Paytm Payment Bank是Paytm与夏尔马共同成立的合资企业。根据交易所公开的文件，阿里巴巴及其关联公司蚂蚁集团均持有Paytm的股份。

在上周五晚间发布的公告中，印度央行称发现Paytm存在“重大监管问题”，但没有详细说明。Paytm（母公司为One 97 Communications Ltd.）股价周一跌幅达14.7%。

虽然印度央行也曾对美国运通和万事达卡等公司处以类似惩罚，但鉴于印度与中国的紧张关系，有关Paytm Payment Bank的问题尤为敏感。过去两年，两国在争议边界地区发生流血冲突后，印度禁用了数百个与中国有关或来自中国的应用程序。

消息人士表示，监管机构现在希望Paytm Payment Bank与RBI协商，任命一名技术审计师。该公司周六发布公告称，正在采取措施遵守RBI的指令，包括任命一名外部审计师。现有客户将不会受到影响。

2018年，印度央行规定，所有支付供应商“应确保与其运营的支付系统相关的全部数据存储在仅位于印度境内的系统中”。从Google Pay到沃尔玛旗下的印度数字支付平台PhonePe等实体都收到监管指令，要求在年底前遵守相关规定并任命审计人员。

据其网站显示，Paytm Payment Bank拥有超过3亿个数字钱包和6000万个银行账户。该银行表示，其拥有超过1亿名符合KYC标准的客户，并且每月新增用户达40万。