理财网站Grow介绍了一个资深投资人德克斯特·卡菲提供的投资建议,他主要为高净值客户投资,但他的建议特别针对于新投资者,其中包括眼光放远、摒弃情绪化和多样化投资组合。
当我25岁时,在我上大学时参观过纽约证券交易所后,受到其活力和兴奋的启发了,我开始了自己的投资公司——卡菲投资集团。在开展业务之前,我在我父亲的保险机构工作了三年,接着在其他两家投资公司工作,然后开始了自己的业务。我个人从16岁起就开始投资股票市场,这种经验对我很有帮助,尤其是在开始的时候。
作为一个年轻的黑人企业家,金融界是一次火的洗礼。但我有一种快速思考的能力,并能迅速做出决定。我知道如何识别趋势,我想让我的客户满意,我想学习一切能够学习到的东西。这种心态,加上支持我的导师们,帮助我发展我的业务。
在20年的时间里,我与数百名客户合作,主要是百万富翁和高净值个人,还有两家财富500强公司。对我来说,让我的客户立即了解他们的投资是如何运作的,以及这些投资在未来的发展方向,始终是很重要的。
投资似乎令人生畏,但也未必如此。以下是我对新投资者的最佳建议。
眼光放长远
在下跌中坚持,在高点中航行的能力是每个新投资者都需要适应的。
只要你坚持住,股票或货币就有可能升值。但一旦卖出,除非你在股票触及底价时买回,否则原来的投资金额就会损失。我最好的建议是不要在下跌时恐慌性卖出,或者反过来说,在股票呈上升趋势时恐慌性买入。
当价格迅速上升时,往往会有一个市场修正,使股票和货币回到一个相对稳定的水平。如果你在上涨过程中购买得太晚,当市场稳定下来时,最终可能会出现亏损。
将情绪排除在计算之外
对我来说,投资过程的很大一部分是管理情绪:不仅是我的,还有我客户的。当你关注头条新闻时,很容易被你的恐惧和感情所引导。我永远记得,在2008年经济衰退期间,人们是多么忙碌,又多么惊慌失措。
但我学会了,如果你在面临一项投资时感到这种担忧,请坐下来,深呼吸一分钟左右,问问自己,为什么你觉得在那一刻需要投资或卖出。如果你想不出一个合理的理由,那就继续持有股票,直到你能做出一个经过深思熟虑的决定。保持对大局的关注。
使你的投资组合多样化
我对任何新投资者的最好建议是使你的投资组合多样化。这意味着要有一个股票、债券、商品,加上房地产等有形资产的组合。
你在这些类别中分配多少资金,完全取决于你对风险的偏好。我建议将少于5%的投资组合投入到风险最大、投机性最强的资本中。
弄清你的风险承受能力
投资可能是不稳定的,每个人的风险承受能力是不同的。如果你不确定你对某项投资或整个投资组合的决定,我推荐一个练习,我称之为睡眠测试。
简单地说,如果你考虑到一种情况,即你的投资组合中的所有东西都大幅贬值,你靠手里持有的东西还能睡得着觉吗?你是否持有足够资金来抵消重大损失?如果你做出一些改变,你是否会感到更有信心?
如果最后一个问题的答案是肯定的,那么请仔细检查你的投资,并作出相应调整。无论你的投资是比较保守、适度还是激进,这一切都归结于你自己的舒适程度,以及你的投资组合如何能配合你更广泛的财务计划。
对于个别股票,要做尽职调查
如果你是投资新手,看到关于下一个热门股票或货币的新闻,你可能认为你需要跳上船。虽然这种赌博偶尔会有回报,比如最近狗币的上涨,但更多时候,如果投资时机不对,可能会导致损失。
如果你想在指数基金或ETF之外投资个别公司,明智的做法是从家喻户晓的公司开始。随着你对这个过程越来越熟悉,寻找那些你相信其使命,或看起来有巨大潜力的公司。
花时间阅读企业的现状和他们的未来计划,并注意任何可能影响股票价格的重大变化,如高层管理人员的变化。
随着时间的推移,采取经过计算的风险和减少长期损失的机会将变得更加容易。
如果你需要帮助,请向他们求助
当寻找一个顾问来帮助你管理你的投资组合时,做好研究,检查他们的经验和资历,并要求他们从以前的客户那里获得推荐。
你要觉得自己可以与帮助你增长财富的人分享你的财务目标,并且他们会将你的最佳利益放在心上。
对你不知道的事情要直言不讳,永远不要害怕问问题。