据路透社报道，全球最大加密货币交易所币安（Binance）周五（当地时间8月20日）表示，将提高对客户的背景调查要求，以加强对洗钱活动的打击，并且立即生效，此前数周该公司曾遭遇全球多国监管机构的施压。

由于担心加密货币在洗钱活动中和对消费者造成的风险，英国、德国以及日本金融监管机构都对币安发出警告并限制其业务经营。

该交易所的控股公司注册地在开曼群岛，已经减少其产品供应，并表示希望改善与监管机构的关系。

美国财政部长珍妮特·耶伦和欧洲央行行长克里斯蒂娜·拉加德今年都对加密货币被用于洗钱等非法活动表示担忧，其他监管机构也越来越担心币安可能带来的风险。

荷兰央行周一表示，该平台在7月份处理的现货交易价值达4.55亿美元，违背了其反洗钱和反恐怖主义融资的法律规定。

币安在其网站上说，币安的用户将必须先完成验证，才能获得其产品和服务。未完成验证的用户将只能选取出资金、取消订单并结清头寸。

此举将成为币安业务的一次重大转变。

到目前为止，它只要求对交易额过高的用户进行身份验证。该平台表示，现在用户必须提供身份证、驾照或者护照。

各个交易所的标准不同。Coinbase和双子信托（Gemini）等许多大型平台也要求用户提交身份证明，然而另一家美国的交易所Kraken只要求用户提供个人信息以进行有限的交易。

了解你的客户

币安首席执行官赵长鹏（加拿大人，绰号“CZ”）在转发币安公告的一条推文中说：“行动胜于雄辩。”

他在另一份声明中补充说：“我们的目标是与政策制定者进行更多合作，以提高全球标准并打击行为不端者。”

币安本周表示，已任命一名美国财政部前刑事调查员，作为其全球反洗钱负责人。

不过，一些律师对币安周五加强审查的举措能否让监管机构满意表示怀疑。

法兰克福Annerton律师事务所合伙人阿里雷萨·西亚达特（Alireza Siadat）说，金融监督机构需要知道币安的哪些当地实体在执行了“了解你的客户”程序，以核查它是否符合当地法律规定。

他说：“这份声明是一次很好的宣传，但从监管者的角度来看，这还不够。”

“由于他们是主动提出进行审查，监管机构不知道他们是否有权核验客户的身份信息，也没人对这一举措的效果进行检查。”

根据英国法庭文件和马来西亚证券业监管机构，虽然币安的控股公司在开曼群岛注册，但股权结构并不透明。

（今日汇率参考：1美元=6.48人民币）