Tom Schoenberg, Benjamin Bain和Matthew Leising在彭博社发表文章，称各国政府都为币安交易平台感到头痛，并试图加强对它的管控，币安一方面表示会严格遵守规定，杜绝不当行为，另一方面，通过币安平台流动的非法资金，却比其他任何平台的都多。与此同时，政府的积极干预并没有影响币安的飞速发展，如今，币安公司的BNB代币已经成为了世界第四大数字货币。

它用自己设计的数字代币支付员工工资，总部随着创始人所在地的不同而随时变换，越来越多的政府不希望其在自己的地盘上运营。

币安，可能是加密货币这个疯狂的大领域中，最大、最疯狂的事情。

注：币安（Binance）是一家全球性的加密货币交易所，为超过100种加密货币提供交易平台。2018年初以来，币安在交易量方面被认为是全世界上最大的加密货币交易所。

欢迎来到加拿大华裔赵长鹏的世界，这位难以捉摸、穿着人字拖的软件开发者，人称CZ，他就是币安的幕后推手。尽管英国刚刚禁止了币安的一个附属机构，泰国对该公司的无证经营提出了刑事诉讼，但是目前，这还是地球上最大的加密货币交易所。

币安成立于中国，后来被赶到了日本，后来又自我放逐到马耳他，如今正式的注册地在开曼群岛，而运营总部则无处可寻。该平台活跃在互联网上，到目前为止，监管机构似乎还没有确定它的运作方式和地点。

币安的核心人物正是CZ，一个在推特上拥有约300万粉丝的加密货币崇拜者，并表示希望尽量减少政府的监督，最近，他一直住在新加坡。

直到现在，几个国家的当局都想更多地了解CZ四年来在加密货币商业领域的经历。英国方面的指责是迄今为止币安受到的最大的打击之一，英国金融监管机构已经禁止币安在英国提供产品和服务，甚至不允许它做广告，此举促使巴克莱银行（英国第二大银行）阻止了币安交易所的借记卡支付。

美国司法部和美国国税局已经在调查币安是否是洗钱和逃税的渠道。商品期货交易委员会正在调查币安是否允许美国人进行违反美国法规的交易。德国金融监管机构表示，它担心币安在出售特斯拉和其他公司代币化股票方面违反了规则。

币安则告诉彭博社，它努力遵守规则，希望成为监督机构的合作伙伴，杜绝不当行为是该公司一贯的宗旨。

币安在“狂野西部”

这些审查表明，在加密货币的“狂野西部”（也可以说称狂野的东部、北部和南部），如何处理币安交易所带来了无数的挑战。去年，一名联邦法官驳回了俄勒冈州波特兰市的一名币安承包商（注：由于币安没有运营总部，所有员工都挂靠成承包商）提起的诉讼，因为币安作为一家年轻的公司，在美国各州既没有办事处，也没有管理人员。

法院裁定，自己没有管辖权。

这是我们充满网络迷因的加密时代背景下的一个案例。CZ的信徒把自己称为币安人（Binancians），像所有优秀的币安人一样，史蒂夫·雷诺兹的工资不以美元、欧元或日元支付，而是用BNB，即该公司的加密代币。

雷诺兹与币安闹翻后，他声称CZ威胁说要他付出经济代价，之后，当雷诺兹检查他的币安账户时，里面空了。他说，价值约30万美元的BNB已经被偷偷拿走了。

雷诺兹在接受采访时重申了他在诉讼中提出的指控，他说：“CZ偷了我的钱，有一些为币安工作的人错信了他，都被坑了。”

币安否认自己有任何过错，该公司的律师、前奥巴马政府官员罗伯托·冈萨雷斯在一次听证会上表示，该公司有充分理由没收雷诺兹的资金，但没有提供具体细节。币安在其他诉讼中使用了管辖权的论点，到目前为止，币安继续阻止对手探查公司内部记录，防止他们寻找到任何与美国境内有联系的证据。

CZ在7月6日的一篇博文中承认，币安并不“总是做对所有的事情，但我们每天都在学习和改进”。他补充说，加密货币需要更多的监管，这样才能让更多人安心地参与市场，他拒绝为这个案件接受采访。

繁荣的生态系统

随着比特币的飞速发展，币安吸引了大量的日间交易员，这些人花费数小时在电脑前交易代币。这是自由主义倾向的加密货币爱好者的梦想，但也是美联储及其他央行的噩梦。

在这个繁荣的金融生态系统中，政府无法控制货币的印刷，也无法轻易监控交易，包括可能的犯罪行为。币安经营的业务范围很广，包括数字钱包、自己的区块链（用于让人们建立加密货币交易应用程序）以及一个受欢迎的加密货币跟踪网站，在过去一年，BNB代币的价格飙升了1700%，上周，它被列为世界第四大数字货币。

那些与CZ打过交道的人说，CZ的信徒有一种近乎宗教的狂热。根据对十几位熟悉该公司运作的人员的采访，他们表示，CZ尽量避免来自政府的繁琐程序，以免减缓币安的增长势头。受采访的大多数人要求不透露姓名，这样他们才能坦率地发言。

当公司面临批评时，CZ通常会在社交媒体上给新闻文章贴上FUD的标签，这是恐惧、不确定和怀疑的首字母缩写，相当于给它贴上假新闻的标签。3月，CZ在Clubhouse社交媒体平台上与粉丝聊天时，他说竞争对手有时会贿赂记者写“关于币安的坏话”。

币安在发给彭博社的电子邮件声明中说：“我们非常重视法律义务，我们的公司成立还不到四年，正在不断发展。我们为自己在这么短的时间内采取的合规措施感到自豪，并期待在未来几个月和几年内建立更健全的结构。”

CZ自称是加密货币亿万富翁，但在日常生活中并没有表现出这一点。这位44岁的富翁通常穿着T恤和短裤，但当他出现在加密货币活动中或接受电视采访时，穿着会升级为币安品牌的服装。

他在中国江苏省长大，十几岁时随家人搬到了温哥华。在蒙特利尔的麦吉尔大学学习计算机科学后，他的第一份工作是在彭博社的交易平台工作（注，赵在一些介绍中被称为彭博社的开发总监，这似乎不像是真的）。

币安的崛起

到2014年，CZ是当时中国最大的比特币交易所——OKCoin的首席技术官。他帮助推出了一个海外交易平台，该平台的功能后来成为币安的标志性特征：使用方便，为客户提供了大量可交易代币。该平台还通过降低交易费用、以及为中国客户提供免费服务来打压竞争对手。

2017年6月，CZ成立了币安，他身边有一群受过常春藤教育的律师和银行家，他们渴望通过介入一家初创企业的早期阶段来发财。在币安，客户不需要任何身份证明，只需一个电子邮件地址就可以开立账户，在这种规则的推动下，该公司迅速崛起。

不到一年，币安的交易量就超过了所有竞争对手，据一名知情人士透露，CZ经常告诉员工，它可能会成为第一家市值达到万亿美元的公司。不过，币安并没有上市，CZ控制着股权。

该公司还有其他不寻常的特点。知情人士说，币安的员工没有员工福利，他们被定义为在开曼群岛注册的一家公司的承包商。

工作人员还被建议不要在领英等专业网站上与币安有任何联系。据两位知情人士表示，费用有时会从CZ的个人银行账户中报销。一些工作人员回忆说，当BNB代币的流动性较差时，BNB的价格会在发薪日之前飙升，导致工资中的币安数目减少了。

在美国出现的新问题

到了2018年，币安在美国出现了一个新的问题。它没有在证券交易委员会、CFTC或财政部注册，但它近40%的业务都在美国。如果交易所只是让美国客户交易比特币，这没什么，因为比特币大多不在监管机构的监督范围内。但根据币安网站上的信息，币安还提供与代币挂钩的其他衍生品，除非公司有适当的授权，否则这是不允许的。

另有证据显示，犯罪分子正在涌向币安交易所。

根据区块链取证Chainalysis公司于2020年1月发布的一份报告中表示，该公司在检查了一些交易后得出结论，与非法活动有关的资金，通过币安流动的数量比其他任何加密货币交易所都多。Chainalysis在最近的一份报告中说，人们可以轻易地在暗网上购买币安和其他交易所的账户。

币安在彭博社5月发表的一篇报道中说，它遵守运营所在的司法管辖区的反洗钱要求，并与Chainalysis等公司合作，改善合规系统。

在联邦检察官提交的美国法庭诉讼记录中，也出现了黑客涉嫌利用币安转移勒索金和其他犯罪资金的说法，两位知情人士说，币安的工作人员已经意识到，有伊朗人在使用公司进行交易，这可能违反了美国的制裁。数字货币新闻网CoinDesk在2018年11月报道称，币安向那些可能位于伊朗的客户发送了一封邮件，要求他们撤回资产。

宾夕法尼亚州立迪金森法学院教授尼亚·埃文斯专门讲授加密货币课程，他说：“世界各地的监管机构都在加强对假币货币交易所的审查，特别是像币安这样具有影响力、知名度和交易量的交易所，交易所如果对洗钱、未注册证券和为非法活动付款等监管问题视而不见，那么他们将面临风险。”

监管机构在逼近​

币安表示，遵守规则是重中之重，它在过去一年中雇用了200多名合规专业人士，反映出了币安对这一问题的重视。上个月，CZ在推特上指出，币安因帮助追踪网络罪犯而受到了俄罗斯和乌克兰执法机构的赞扬。

币安后来发布了一份新闻稿，详细介绍了它如何与包括美国当局在内的几个国家合作，调查一个名为FANCYCAT的犯罪组织，它说该组织与5亿多美元的勒索软件损失有关。

CZ还着力强调币安在阻止美国人进入主要交易所方面所作的努力。在3月的Clubhouse会议上，他说币安为了防止非法活动，对区块链交易进行了全面的分析。CZ说：“我相信我们不仅拥有业内最好的加密货币平台，还有最先进的检测算法。”

他补充说这个检测技术太好了，有时会不小心屏蔽仅仅是去过美国的客户。

但是，这些限制并没能阻止阿肯色州小石城的投资者基夫·阿特伍德，他的账户名是CryptoKeif。6月15日，阿特伍德在币安上连续交易了几个小时，在推特上有超过1000人观看并为他欢呼，有一段时间他甚至在椅子上睡着了，而摄像机还启动着。阿特伍德当时正在买卖比特币期货，这些产品本应是禁止的。

在接受采访时，阿特伍德说，他通过观看在线视频学会了如何进入币安交易所，在这些视频中，交易员解释了他们如何使用虚拟私人网络（VPN）来伪装自己的位置。阿特伍德补充说，他的损失已经高达8万美元，但希望通过使用币安创建的KeifCoin代币挽回一些损失。

当被问及他是否担心他的交易可能违反了规则时，阿特伍德说：“我很担心，但从来没有人跟我说过这个问题。”

美国的打击

能够合法地在美国运营是币安长期以来一直在努力解决的问题。

两位知情人士说，前华尔街律师哈利·周在2018年向CZ和其他高管提交了一份演示文稿，详细说明了币安如何在创建美国实体的同时，仍然允许美国人通过空壳公司和其他方式使用币安的服务而不受监管的方法。

币安在法庭文件中表示从未实施过该提案。据公司文件显示，2019年，哈利·周帮助成立了Binance.US，这是一家为美国客户提供服务的独立公司。

周律师的电话号码已不再有效，币安和Binance.US的发言人拒绝提供他的联系方式。

去年，美国司法部对币安的竞争对手BitMEX的四名高管提出了刑事指控，这是当局在管控代币平台的问题上变得更加积极的一个迹象。这些指控包括未能实施防止洗钱和恐怖主义融资的控制措施，以及允许美国居民进行比特币期货等非法交易。

被指控的三人均不认罪，另有一人仍然在逃。