据《金融时报》报道，在发生一系列丑闻后，欧盟希望新建一个具有直接监管权力的新反洗钱机构，打击非法金融行为。

根据提案草案，欧盟委员会本月将提出立法，建立反洗钱管制局（AMLA），并将于2024年开始运营。

从2026年起，反洗钱管制局将能够直接监督一些跨境金融公司，并可以对违反洗钱规则的公司处以总额达数百万欧元的罚款。

该立法方案代表了欧盟在爆出丑闻后，欧盟国家应对非法金融行为的最大胆尝试。据估计，欧盟内部每年发生数千亿欧元的可疑交易，但由于成员国内部的执法实践不完善，以及一些国家不愿意全面执行现有的反洗钱指令，欧盟的应对措施受到了阻碍。

欧盟委员会的目标是更好地协调监管实践，加强国家之间的协调，并改善各国金融情报机构之间的信息跨境流动。新反洗钱管制局还将直接监管在多个欧盟成员国开展业务的“风险最高”的金融机构。

该方案需要由欧洲议会和成员国敲定，还将为反洗钱和恐怖主义金融制定单一的欧盟规则，以及制定针对加密货币资产的新规则。新成立的管制局将能够开出罚款，罚款总额不得超过年营业额的10%或1000万欧元（约合7631万人民币），以较高者为准。

根据设立新反洗钱管制局的立法草案所附的备忘录，预计该新管制局将有250名工作人员，在新制度中发挥“关键”作用。这些建议并没有提到该管制局的位置。

文件草案表示：“通过直接监管和决定一些风险最大的跨境金融部门的义务实体，该局将直接有助于防止欧盟发生（洗钱和恐怖主义融资）事件。它将协调各国监管机构，协助它们提高执行单一规则手册的效率，并确保统一和高质量的监管标准、监管方法和风险评估方法。”

洗钱是欧盟内部的一个主要问题，欧洲刑警组织（Europol）估计，可疑交易的价值相当于欧盟国内生产总值的1.3%。欧洲审计法院上月发布的一份报告警告称，要确保欧盟在该领域的法律“迅速而连贯”地得到实施，还需要做更多的工作，目前的监管框架“分散且不协调”。

近年来，银行业的丑闻凸显了这些问题。在2018年，美国执法当局发现现已倒闭的拉脱维亚ABLV银行存在制度化的洗钱行为，其中大部分与俄罗斯有关。其他丑闻包括2007年至2015年期间丹斯克银行爱沙尼亚分行的可疑交易。

欧洲议会绿党议员斯文·吉格尔德（Sven Giegold）一直在推动建立更严格的欧盟制度，他表示：“该方案肯定是一件大事，多年的压力正在促使我们在这方面取得成效。建立新反洗钱管制局是欧盟和共同市场向前迈出的一大步。”

不过，吉格尔德也强调，欧盟委员会需要对未能执行现行制度的国家提起侵权诉讼。他说：“我们希望欧盟委员对洗钱采取零容忍政策。”

（今日汇率参考：1欧元≈7.63人民币）