根据《华尔街日报》的独家报道，美联储在最近几周警告德意志银行(Deutsche Bank)，该银行未能解决其反洗钱管控方面的持续缺陷。

知情人士透露，美联储的不满情绪可能导致该银行被罚款。

尽管德意志银行已经投入了大量资源来解决与可疑交易有关的问题。但美联储告诉德意志银行，这家在华尔街拥有大量业务的德国贷款机构非但没有取得进展，反而出现了倒退。上述知情人士称，监管机构表示，某些反洗钱控制问题需要被立即关注。

德意志银行和美联储的发言人均表示，不对银行与监管机构的对话发表评论。

美联储的严厉措辞与德意志银行的努力形成鲜明对比，过去以来，德意志银行一直在努力改善其系统，该银行大部分法律问题都发生在过去。

四年前，美联储曾将德意志银行的美国业务列为 “出现问题（troubled condition）”，这是对大型银行的罕见斥责。2020年5月，美联储对该银行的洗钱管控发出了新的告诫。

2020年，德意志银行还卷入了在欧洲最大的洗钱丑闻，该银行作为代理银行，未能适当监测其与已故金融家和性侵犯杰弗里·爱泼斯坦（Jeffrey Epstein）的交易，该案已与纽约金融服务部达成和解。

2017年，美联储对德意志银行以未能维持有效的反洗钱计划为由罚款4100万美元。

德意志银行是德国最大的贷款机构，是受美联储监管的美元清算银行，也是全球金融交易中的主要参与者之一。

银行被要求监督资金如何通过其网络流动，以防止犯罪活动的收益在市场上流通。银行需要知道自己的客户是谁，并对有潜在非法活动的交易进行标记。 在2019年开始大幅削减成本并退出包括美国股票交易在内的部分业务后，德意志银行的财务状况有所改善。今年，该行发布了七年来最强劲的季度业绩。

上周四，德意志银行的官员在该行的年度股东大会上发表了乐观的看法，称该银行已经找到了自己的立足点，正在重新获得市场的信任。该银行还表示，希望在欧洲的银行业整合中发挥积极作用。

德意志银行CEO克里斯蒂安·苏文（Christian Sewing）在演讲中说：“人们看待我行的方式已经发生了根本性的变化。”

苏文告诉股东，该行已经“大大加强了我们的控制系统”，但他补充说，“我们也意识到我们需要改进的领域，”包括反金融犯罪工作。

该银行一直在努力摆脱其“管制宽松”的名声。4月，德国金融监管机构BaFin命令该银行采取进一步措施防止洗钱。BaFin表示，德意志银行需要遵守尽职调查的义务，尤其是对客户进行定期审查。BaFin还扩大了其在2018年任命的一名监督员的职位，以检查执行情况。

在BaFin发布命令后，德意志银行表示，该银行已经大大改善了控制措施。德意志银行在过去两年里花费了约24亿美元，并将其反洗钱团队规模增加到1600多人。同时，这家银行承认，它还有更多的工作要做。

德意志银行目前还继续受到纽约金融服务部的监督。纽约金融服务部于2017年任命一名外部监督员监督该银行以作为“镜像交易”案件和解的一部分，在该案中，该银行将一名俄罗斯客户100亿美元的资金转移到了国外。

《华尔街日报》去年11月报道，监察人员对德意志银行在俄罗斯的活动规模感到震惊。10月，监管人员曾告诉该银行，称其改善运作的努力不足以弥补与俄罗斯客户进行生意往来的巨大风险，该银行应该关闭在俄罗斯的业务。

本月早些时候，该银行任命曾负责与美国当局谈判监管协议的总法律顾问乔·萨拉马（Joe Salama）领导其全球反金融犯罪部门。知情人士称，此举是为了改善该行与监管机构的关系。