据彭博报道说，新加坡又出现一起金融诈骗案件，一名年轻的新加坡商人，涉嫌7.4亿美元诈骗，其生活奢侈。

33岁的吴玉志（Ng Yu Zhi，音）拥有成功交易员的所有标志：一堆富有客户的关系网，新加坡一个豪华社区的三层别墅，和一辆帕加尼风神超跑，据报道价值超过500万美元。

但是当地检察官有其他看法，他们认为吴还有黑暗的一面：他奢华的生活方式建立在谎言的基础上。

在这起吸引了新加坡富人眼球的案件中，吴被控四项欺诈罪名，涉嫌从投资者那里筹集了至少10亿新元(合7.4亿美元)，用于根本不存在的大宗商品交易。

警方称这是新加坡有史以来最大的涉嫌投资欺诈计划之一。这也是新加坡作为金融和大宗商品交易中心一系列丑闻中的最新一起。

由于海外资金的流入，新加坡管理的总体资产规模已膨胀至4万亿新元。

吴和他的交易，仍然不为外界所知。但公开的法庭诉讼、与投资者的访谈以及新加坡检察官的起诉书显示，这位年轻的金融家，通过吹嘘平均季度高达15%的收益，筹集了巨额资金。

如果他真的做到了，就可以与世界上表现最好的对冲基金经理们有一拼。

联昌私人银行（ CIMB Private Banking）的经济学家 Song Seng Wun，在新加坡金融业工作了30多年，他说，尽管新加坡提供了大量合法的商业机会，但随着资金流入新加坡，投资者在历史低利率时期追求回报，可能还会出现其他可疑行为。

他说，“可悲的现实，这不会是最后一起案件。”

从指控文件和法庭程序来看，不清楚吴是否已经认罪。他是新加坡公民，在缴纳150万新元保释金后获释，目前正在接受电子监控。法院将在未来几周审理进一步的诉讼。

虽然人们对吴的早期生活知之甚少，但近年来，他在新加坡的慈善、超级跑车和企业界越来越引人注目。

2020年8月，他因对一项筹款活动的贡献，赢得了久负盛名的新加坡国立大学永卢林医学院的赞誉。

海峡时报援引消息人士的话报道称，新加坡商务部查封了吴志诚价值1亿新元的资产，其中包括一辆帕加尼风神超级跑车，这辆超跑估值在700万新元至800万新元之间。

公司备案文件显示，吴的商业王国涉及方方面面，从大宗商品交易和科技初创企业，到日本餐馆和兽医诊所。

针对吴的欺诈指控，主要集中在他在Envy Asset资产管理公司和Envy Global全球贸易公司的交易上，他是董事，控制着这两家公司。检察官在上个月的法庭诉讼中称，在投资于这两家公司的超过10亿新元的资金中，有3亿新元被转移到了吴的个人账户，而估计有2亿新元仍下落不明。

检方说，虽然投资者收到了价值7亿新元的付款，但根据未偿合同的面值，他们还被欠了10亿新元。

新加坡警方的一份声明称，Envy Asset和Envy Global都在接受新加坡警方的调查，不过只有吴受到了指控。

吴所谓的投资策略被曝光与镍有关，镍是许多电动汽车电池的关键原料。近年来，随着市场对特斯拉和其他电动汽车的需求不断飙升，这种金属已成为一种受欢迎的投机押注。

在控罪书中描述的一笔交易中，吴从投资者那里筹集资金，对投资者声称他将用这笔钱从一家名为Poseidon nickel的澳大利亚公司购买镍。但是检察官说，他从未完成这笔交易，而Poseidon的首席执行官哈罗德表示，他们公司与吴没有接触。

据资产负债表显示，吴涉嫌欺骗投资者购买一种远期合约，据称与法国巴黎银行(BNP Paribas SA)签订，但合约并不存在。一位知情人士表示，法国巴黎银行在吴和Envy Asset Management或Envy Global trading，都没有账户或交易历史。

一位投资者表示，他在2018年通过生意伙伴听说了吴的故事后，开始在吴那里投资，他从未撤资，因为他相信吴能带来持续的高回报。

Envy Asset Management向潜在投资者和合作伙伴发送的文件中，包括此前镍交易的购销价格、合约期限和预期利润等细节，其百分比一直到了小数点后第四位。

吴的投资者，包括新加坡基金管理公司Envysion Wealth Management及其创始人Shim Wai Han。虽然Envysion的名字与吴的公司的名字相似，并通过租赁协议与他们共享会议室和茶水间服务，但Shim Wai Han一再表示，Envysion在其他方面与吴无关，他不是Envysion的老板或高管。

检方称，吴说服Envy和Shim向从未存在过的镍产品的应收账款，投资了4800万新元。

“我们现在的目标只有一件事，”Shim在采访中说。“为投资者和我们自己拿回钱。”

新加坡金融管理局正在对Envy进行监督审查，以确定其董事会和高级管理层，是否存在治理或风险管理方面的失误。Shim在采访中说，Envy还没有被指控有任何不当行为。

Shim说，她和Envy正在“与金融管理局一起努力，帮助投资者。”

她说，她对自己与吴的投资进行了尽职调查，包括请大宗商品行业的朋友评估他的交易和策略。Shim说，Envy的其他高管也对吴的投资进行了尽职调查。

Envy Asset和Envy Global都没有获得新加坡金融管理局的牌照，因为金管局并不要求向高净值投资者或机构投资实物资产的公司颁发牌照。金管局3月份的一份声明称，金管局去年将Envy Asset列入了投资者警告名单，以强调该公司可能被错误地认为拥有金管局颁发的牌照。

Envy Global上月表示，董事总经理吴已被免职，公司成立了一个独立的临时管理委员会，与有关部门合作，履行对客户的义务。

虽然新加坡并不是唯一一个深陷欺诈丑闻的国家，但近年来大型企业丑闻，也在新加坡掀起了轩然大波，包括去年石油交易巨头兴隆贸易公司(Hin Leong trading Ltd.)的倒闭。

新加坡国立大学商学院治理与可持续发展中心主任Lawrence Loh表示，当局必须在加强报告要求以缓解对不当行为的担忧，和支持金融中心的扩张之间取得平衡，“如果你把大锤放得太狠，也许就不会有投资了。”