市场观察的文章指出，J.D. Power的最新投资者满意度调查，对投资顾问是一个 “警钟”。

随着市场的发展，投资者对为他们提供建议的金融专业人士的意见，也在不断变化。根据J.D. Power公司的最新调查，随着标准普尔500指数在2022年下跌18%，债券也下跌，投资者对全方位服务的投资公司的情绪，比去年明显下降。

但投资者并不只是因为他们的股票下跌而生气。位于密歇根州特洛伊的消费者洞察力公司的调查还表明，客户对他们从顾问那里得到的关于其资金的建议和考虑总体上是不满意的，而且大多数人甚至没有从所谓的全方位服务公司得到他们需要或期望的全面建议。

调查显示，只有11%的公司提供的业务范围，提供了关于整体财务健康的建议，将客户的最佳利益放在首位，并明确了收费标准。最多的，近50%提供基于目标的建议，有时涉及财务计划和明确的费用。

根据J.D. Power的调查，略高于40%的人只提供交易性建议，这提供了 “顾问和客户最佳利益之间的矛盾动机”。

只有57%的全方位服务公司的客户，说他们有一个完整的财务计划，而在那些有这样一个计划的客户中，只有大约一半的人说他们在接受全面服务建议的同时，也接受了全面服务。

更可怕的是：32%的人说他们认为他们的顾问没有为他们的最佳利益工作。

J.D. Power的财富解决方案主管Tom Rieman说：”财务建议的影响可能是深远的，但在伟大的建议和较差的建议之间存在着差距。”

这项调查中指出的不满，是整个行业不愿承认的，因为大多数由经纪公司自己支付的研究，都集中在金融服务的积极性和金融建议的有效性上。但仅仅是人们将市场表现与顾问满意度等同起来这一事实，就凸显了问题所在。

“人们不只是想要投资帮助。他们想要更多。作为一个行业，我们仍然没有做到这一点，”里曼说。”行业有责任把这些迹象作为一个警钟。这是一个无可辩驳的真理时刻，要做出改变。”

J.D. Power的投资者满意度调查，现在已经进入第21个年头，以1000分的标准衡量公司。该衡量标准在2020年达到高峰，在2009年达到低点，但采用的方法不同。今年的平均分是727分，比前一年低17分。

调查中排名第一的公司是嘉信理财，瑞银、富达、林肯金融集团和Ameriprise位列前五名。排名靠后的是保诚、PNC和LPL。

里曼指出，高收入阶层的投资者的满意度略高，但所有被问及的问题的比率一般都保持不变。因此，这个问题不仅仅是高收入客户获得更多个性化和重点建议的问题。

他说，这项研究并没有深入研究，在这些收入水平上全面服务经纪公司的建议，和高净值客户从独立顾问那里得到的服务是否有区别。

但Rebalance360的首席执行官米奇·图赫曼认为，这两者是有区别的，Rebalance360就是这样一家纯收费公司。他说：”有两种财富管理人，那些在证券公司工作并有佣金的人，以及那些没有佣金的人。那些有佣金的人有一个不同的议程。如果你看一下纯收费的，我们中有些人了解这种方法的好处，但我们必须做很多事情，使计划对改变你的生活有具体的作用。”