据彭博社报道，早在萨姆·班克曼-弗里德的FTX加密货币帝国于本月倒闭之前，它就已经被曼哈顿的联邦检察官盯上了。

据知情人士透露，由达米安·威廉姆斯领导的纽约南区美国检察官办公室花了几个月的时间，对拥有美国和海外分支机构的加密货币平台进行了全面检查，并开始调查FTX的庞大业务。

知情人士说，重点是调查对《银行保密法》的遵守情况。这项法律要求金融机构采取措施防止洗钱和恐怖主义融资，当局已经利用这项法律，对据信谎称不为美国客户提供服务的加密货币平台进行调查。总部位于巴哈马的FTX经营着世界上最大的国际加密货币交易所之一，以及一个名为FTX US的独立且更为有限的交易所，FTX US称其符合《银行保密法》的规定。

目前还不清楚，在FTX倒闭之前，曼哈顿的检察官是否在调查中得出了任何结论。FTX在1月份的一次融资中估值近320亿美元，其倒闭使得加密货币市场陷入低迷，并对其保护客户资产的承诺的准确性提出了质疑。知情人士说，这使联邦调查进入了一个新的轨道。

纽约南区美国检察官办公室和FTX的代表拒绝发表评论。

长达数月的调查显示，甚至在FTX与班克曼-弗里德的Alameda Research的投资部门之间存在数十亿美元的财务关系，引起了投资者的恐慌并导致其帝国瓦解之前，FTX的庞大业务就已经引起了质疑。

检察官和包括美国证券交易委员会（SEC）和美国商品期货交易委员会在内的监管机构，现在正在寻求FTX新任首席执行官约翰·J·雷三世的帮助，作为破产程序的一部分，他接手了FTX，正在处理他所说的“完全没有值得信赖的财务信息”的情况。

上周，雷在一份文件中告诉破产法庭，他的团队发现，Alameda Research向班克曼-弗里德和其他高管提供了超过10亿美元的贷款。文件还称，还有软件被用来掩盖客户资金的使用。任何此类行为是否触犯法律，将由检察官决定。到目前为止，他们还没有指控任何人犯有不法行为。

长期以来，曼哈顿的美国检察官办公室以其在处理复杂的金融犯罪方面的能力而闻名，自从十年前数字资产开始流行以来，他们处理了政府的大部分加密货币案件。对联邦档案进行的分析显示，这包括在截至10月的一年中的6起案件，大约是其他司法部办公室在同期处理的案件数量的两倍。

这个办公室从其检察官与联邦调查局和SEC调查员之间的长期工作关系中受益，另一个优势在于其位于美国最大的金融中心。受调查的公司，若其资金流经过华尔街，或与华尔街众多公司之一所进行了电子邮件交流，都可以帮助曼哈顿的检察官在主张管辖权方面获得优势。

美国纽约南区联邦地区法院的证券和商品欺诈工作组的前检察官萨姆逊·恩泽表示，许多证券法是在20世纪30年代制定的，远早于数字货币的出现时间，迫使调查人员特别谨慎地构建他们的案件。恩泽参与了第一起与首次代币发行有关的起诉，当时，检察官们刚刚开始质疑证券法是否适用于这一资产类别。

恩泽说：“我们不得不考虑很多这些问题，而且你要面对的是资源丰富的被告。你必须考虑他们可能会提出什么论点，我们怎样才能说服法院。”

电汇欺诈

联邦调查员已经利用各种法律来对付加密货币平台。

在2020年，南区检察官针对BitMEX的高级雇员援引了《银行保密法》，BitMEX这个加密货币平台总部位于塞舌尔，据称这一平台允许与已知的暗网市场进行超过2.09亿美元的交易。BitMEX辩称，它不需要反洗钱或“了解你的客户”（or know-your-customer）的政策，部分原因是它没有美国客户，也没有在美国注册。但根据提交给联邦法院的政府备忘录，客户规避了BitMEX平台试图阻止美国IP地址的做法。

前检察官表示，FTX客户资金的损失意味着当局将审查FTX是否就客户的资产如何被持有而误导了客户。为了证明电汇欺诈，调查人员必须证明FTX的某人利用电话、电子邮件或短信等电讯手段来获取利益。

FTX的破产案将帮助检察官弄清楚，可以针对哪些文件发出传票。现任克威莫宁律师事务所的前联邦检察官阿南德·西西安说，调查人员还将寻求员工之间的通信，无论是通过电子邮件、Slack、Signal还是WhatsApp进行的通信，以及证人的证词。

西西安表示：“当你向金融机构发出传票时，它可能需要30、60、90天来处理。在现在，如果你发出传票，我不知道FTX公司会不会准备好这些。他们可能需要重新制作这些（文件）。”

（今日汇率参考：1美元=7.16人民币）