据彭博社报道，英国的电子支付系统公司ePayments Systems因犯罪防控措施，多年来一直受到监管部门的审查，现已关闭。

ePayments总部设在伦敦，主要经营预付卡和电子钱包服务，其在巅峰时期拥有近1.8亿英镑的客户资金。其网站上声明显示，现在公司已经开始进入“有序的、有偿的清盘”过程。在2020年初，英国金融行为监管局（FCA）迫使公司冻结业务，从那时起其一直在努力改善公司内的犯罪防控规则。  

ePayments的声明称：“我们不能再维持业务，来达到FCA的要求，并维持‘照常营业’的状态”，它“现在将完全专注于为客户提供退款”和关闭账户。

ePayments的命运为英国电子货币机构（EMI）提供了一个案例，让相关机构了解到英国电子货币市场有时很危险，这些经过FCA许可的、轻度监管的支付公司每天要处理约14亿英镑。由于担心控制不力和缺乏监督会导致非法资金的流动，英国的电子货币行业受到了审查。

公司的董事埃琳娜·阿布佐娃（Elena Arbuzova）和安德烈·费廷（Andrei Fetin）没有回应彭博社的评论请求，彭博社向ePayments发送的电子邮件也没有立即得到回复。

目前还不清楚谁拥有这家公司。文件显示，公司的股份由ePayments Holdings Ltd.持有，这是一家注册地为海峡群岛泽西岛的公司，但最终所有者是一家名为EXIF Trust的公司的受托人。

从文件可以看出，其在莫斯科有一个子公司，这家公司绝大部分收入来自英国以外。

ePayments在声明中说，客户的资金“仍然在受保护的账户中”。公司最近公布的账目显示，截至2020年4月底，其有25.5万个活跃账户，管理着1.1亿英镑的客户资金。目前还不清楚ePayments还管理着多少客户的现金。

英国公司管理局提供的文件显示，FCA在2018年授予ePayments最新的EMI牌照，但在第二年的审查中，FCA发现这家公司运营存在问题。监管机构在2020年初采取了行动，限制其招募新客户或允许现有客户提取资金。

FCA的发言人凯·林赛尔（Kai Linscer）说：“公司需要遵守我们的监管要求，例如有效防控金融犯罪，保护客户资金，即使他们正在清盘。在这个过程中，我们将继续监督企业，以确保他们符合我们的监管预期。”