路透社的一项调查发现，尽管美国2018年对伊朗重新实施了制裁，公司被禁止在伊朗开展业务，但世界上最大的加密货币交易所币安（Binance），此后仍继续处理伊朗客户的交易。

2018年，美国废除与伊朗及世界主要大国达成的核协议，重新实施了三年前暂停的制裁。那年11月，币安通知伊朗的交易者，它将不再为他们提供服务，告诉他们清算他们的账户。

但在接受路透社采访时，七名交易员说他们避开了禁令。这些交易员说，他们继续使用他们的币安账户，直到最近的去年9月，也就是在币安交易所收紧了反洗钱检查一个月后，才失去了对账户的访问权。在那之前，只需用一个电子邮件地址就可以进行交易。

德黑兰的一名交易员阿萨尔·阿里扎德说，（加密货币交易）有一些替代方案，但都没有币安好，她在2021年9月之前使用币安两年。”它不需要身份验证，所以我们都用它。”

除了路透社采访的人之外，伊朗还有11人在他们的领英上说，2018年禁令之后，他们也在币安进行了加密货币交易。他们都没有回应提问。

币安在伊朗的受欢迎程度，在币安公司内部是众所周知的。根据他们在2019年和2020年相互发送的10条信息，高级员工知道并开玩笑说，币安的伊朗用户队伍在不断壮大。其中一人写道：“伊朗男孩们”，以回应伊朗Instagram上，显示币安在伊朗受欢迎的数据。

币安没有回应路透社关于伊朗的问题。在3月份为回应西方对俄罗斯的制裁而发表的一篇博文中，币安说它 “严格遵守国际制裁规则”，并组建了一个 “全球合规工作队，包括世界知名的制裁和执法专家”。币安表示，它使用了 “银行级别的工具”来防止受制裁的人或实体使用其平台。

伊朗驻纽约联合国代表团，没有对评论请求作出回应。

七位律师和制裁专家告诉路透社，伊朗人在币安交易所的交易，可能会引起美国监管机构的兴趣。

币安的控股公司设在开曼群岛，它说它没有总部。它没有提供有关其主要交易所Binance.com背后实体的细节，币安交易所不接受美国的客户。相反，美国客户被引导到一个名为Binance.US的独立交易所，根据2020年的监管文件，币安美国最终由币安创始人兼CEO赵长鹏控制。

律师说，这种结构意味着币安受到保护，不受美国禁止美国公司在伊朗做生意禁令的直接制裁。这是因为伊朗的交易者使用的是币安的主要交易所，而币安并不是一家美国公司。但是，币安确实面临着所谓的二级制裁的风险，这些制裁旨在防止外国公司与受制裁实体做生意，或帮助伊朗人逃避美国的贸易禁运。二级制裁除了造成名誉损失外，还可以切断公司进入美国金融系统的通道。

四位律师说，币安的风险将取决于受制裁方是否在币安平台上进行交易，以及伊朗客户是否因其交易而躲避了美国的贸易禁运。华盛顿Ferrari & Associates律师事务所的首席律师艾丽希·法拉利说：“非美国的交易所，可能面临为可制裁行为提供便利的后果。如果他们允许处理受制裁方的交易，或者如果他们正在接纳这些受制裁的用户，他们就会有风险。”

路透社没有发现受美国制裁的伊朗个人，使用币安的证据。

当被问及伊朗的交易者使用币安的情况时，美国财政部的一位发言人拒绝发表评论。

路透社今年1月报道称，尽管一些公司高层人士提出了担忧，但直到去年，币安对其用户的合规性检查仍然薄弱。路透社的报道引用了对币安前高级雇员的采访、内部信息和与国家监管机构的通信。币安交易所表示，它正在推动行业标准的提高。路透社的新报道首次显示了，币安合规计划中的漏洞是如何允许伊朗的交易者在币安交易所交易的。

币安在价值9500亿美元的加密货币行业中占据主导地位，为其1.2亿用户提供了一系列数字货币、衍生品和非同质化代币（NFT），每月处理价值数千亿美元的交易。这个交易所正日益主导着加密货币市场。其亿万富翁创始人赵长鹏被称为CZ，今年通过向特斯拉老板马斯克计划收购的推特认捐5亿美元，将他的触角伸向了传统业务。此后，马斯克表示他将退出推特交易。

上个月，币安聘请葡萄牙足球明星克里斯蒂亚诺·罗纳尔多来推广其NFT业务。

“币安波斯人”

自1979年伊斯兰革命以来，西方和联合国对伊朗实施了制裁，以应对其核计划，以及涉嫌侵犯人权和支持恐怖主义。长期以来，伊朗一直坚称其核计划是为了和平目的。

2015年，根据伊朗与六个世界大国达成协议，德黑兰限制了其核计划，以换取一些制裁的放松。2018年5月，时任美国总统特朗普放弃了核协议，并下令重新实施制裁。这些限制措施在当年8月和11月重新生效。

在特朗普的举动之后，币安在其使用协议条款中把伊朗加入了一份所谓的 “受制裁国家”名单，称其可以 “限制或拒绝”这些地区的服务。2018年11月，它通过电子邮件警告其在伊朗的客户，”尽快 “从他们的账户中提取他们的加密货币。

在公开场合，币安的一些高管赞扬了其合规计划。它当时的首席财务官在2018年12月的博客中说，它在打击黑钱方面投入了大量资金，说它采取了 “积极主动的方法来监测和粉碎洗钱”。次年3月，它聘请了一个美国合规平台，帮助它筛选制裁风险。

根据路透社看到的一份内部文件，到2019年8月，币安将伊朗，以及古巴、叙利亚、朝鲜和克里米亚5个国家（地区），视为 “5个被严厉制裁”的管辖区，交易所不会在那里开展业务。2020年5月的文件援引首席合规官塞缪尔·林的话说，伊朗被列入 “严格禁止”的国家名单中。

交易员们援引他们对当地行业的情况说，即使币安对伊朗的立场更加强硬，但它在伊朗的加密货币用户群中的形象也在不断提高。

由于制裁对经济造成了严重损失，加密货币在那里的吸引力越来越大。自2008年比特币诞生以来，用户一直被加密货币承诺的经济自由所吸引，这种自由是政府无法管辖的。用户说，与全球金融服务隔绝，许多伊朗人依靠比特币在互联网上做生意。

阿里说：“加密货币是规避制裁并赚取丰厚利润的好方法，”他是一名交易员，发言时只说了自己的名字。阿里说，他使用币安大约一年了。他与路透社分享了与币安客户服务代表的信息，这些信息显示币安交易所去年关闭了他的账户。他们说，币安不能为来自伊朗的用户提供服务，理由是联合国安全理事会制裁名单的建议。

币安交易所的其他交易员称，币安对客户薄弱的背景调查，以及其易于使用的交易平台、深厚的流动性和大量可交易的加密货币，是其在伊朗发展的原因。

住在德黑兰的博瑞纳·福图尼说，他经营着一个加密货币对冲基金，他从2017年开始使用币安，直到去年9月。他说，币安赢得了伊朗人的青睐，因为其 “简单”的“了解你的客户”原则（代监督客户金融活动的金融机构监管和反洗钱的法规），并指出交易者只需提供一个电子邮件地址就可以开设账户。

福图尼说：“他们成功地在短时间内获得了巨大的交易量，有许多货币对（买卖货币的配对）”。

币安的那些天使们，也就是在全球范围内分享交易所信息的志愿者，也帮助传播了这些消息。

2017年12月，天使们宣布在电报（Telegram）消息应用程序上推出一个名为 “币安波斯人”的小组。币安小组已不再活跃。路透社无法确定它运作了多长时间，但确定至少有一名伊朗人在华盛顿重新实施制裁后，是一名活跃的天使。

根据他的领英个人资料，莫森·帕尼卡在2017年11月至2020年9月期间是一名天使，管理波斯人小组并帮助其用户。一位曾与帕希兹卡尔共事的人证实了他的角色，并分享了他们交流的信息。帕尼卡对路透社说，由于制裁，币安已经取消了在伊朗的项目。他没有详细说明。

路透社看到的10条员工之间的电报和公司聊天信息显示，在2018年被禁之后，至少有三名币安高级员工知道币安在伊朗仍然很受欢迎，并被那里的客户使用。

同月的一条信息显示，到2019年9月，德黑兰是币安的Instagram页面粉丝最多的城市之一，超过了纽约和伊斯坦布尔。但随后，员工们对此只是轻描淡写应对。一位员工开玩笑地建议，用币安在伊朗的受欢迎程度做广告，他说：”在币安美国的推特上推送这个消息。”

在2020年4月的另一次交流中，一名高级员工还指出，伊朗交易者正在使用币安，但没有说他是如何知道的。路透社审查的同年的一份币安合规文件，将伊朗列为所有国家中非法金融的最高风险等级。

“VPN初学者指南”

交易员说，进一步支撑币安在伊朗发展的原因是，用户可以通过虚拟专用网络（VPN）和隐藏互联网协议（IP）地址的工具，轻松规避禁令。这些工具可以将网络连接到某个位置的地址。据路透社6月报道，朝鲜黑客在2020年在币安上设立账户时，使用VPN来掩盖他们的位置，以洗白被盗的加密货币。

商业开发人员马赫迪·卡德里说，在截至2021年8月的一年里，他使用VPN在币安上交易了价值约4000美元的加密货币。他说，“所有伊朗人都在使用它。”

在2021年关于制裁如何适用于加密货币的指南中，美国财政部表示，有复杂的分析工具，可以检测到规避的IP地址。它说，加密货币公司还可以收集信息，比如通过电子邮件地址向受制裁国家的用户发出警告。

伦敦Rahman Ravelli律师事务所的法律总监齐舍尔·拉赫曼说：“人们期望加密货币交易所，采取这些类型的措施，以遵守制裁规定。”

但币安公司本身也支持使用VPN。

币安的首席执行官赵长鹏在2019年6月发推文说，VPN是 “必要的，而不是可有可无的”。他在2020年底前删除了这一言论。在被问及这条推文时，币安没有发表评论。次年7月，币安在其网站上发布了一份 “VPN初学者指南”。其提示之一是：“你可能想使用VPN，来访问在被封锁国家的网站。”

赵长鹏知道加密货币用户普遍规避币安的控制。他在2020年11月告诉采访者，“用户有时确实能找到聪明的方法，来绕过我们的封锁，我们要更加聪明的方式去封锁。”