据彭博商业新闻台报道，千禧一代比任何其他人口群体更愿意放弃他们的财务顾问，转而追求自己动手投资（DIY investing）。

根据全球比较网站Finder.com最近的一份报告，33.7%的加拿大千禧一代说他们计划放弃或正在认真考虑放弃与他们的财务顾问的合作。Z世代紧随其后，31%的人考虑离开他们的顾问，转而进行DIY投资。相比之下，只有21%的X一代和11%的婴儿潮一代说他们准备放弃他们的顾问，或至少考虑这样做。

住在安大略省基奇纳的39岁应用工程师谢尔登·皮特里在意识到顾问费用对他的影响后，于几年前放弃了与前顾问的合作。

皮特里说：“当我刚开始使用共同基金时，我认为我没有选择，只能支付顾问费用。就在我买下现在的房子的时候，我开始研究加拿大的个人理财，我真正认识到，每年2%以上的费用只会侵蚀你的回报。”

皮特里通过不同的论坛、播客、YouTube频道和书籍来自学投资。他说：“我了解到，投资真的没有那么复杂。”

皮特里想看看哪一个方法能让自己更快乐，是使用机器人顾问还是使用自我指导，所以他把他的免税储蓄账户（TFSA）每月缴费转移到Wealthsimple平台，把他的加拿大退休储蓄计划（RRSP）转移到Questrade平台，进行懒人投资。后者是一个由低费率ETF组成的三基金投资组合。现在，他在Questrade使用资产配置ETF进行全面投资。此后，他还聘请了一位提供财务审查和规划建议的收费规划师。

想在投资费用上省钱的人不只皮特里一个。在接受调查的各代人中，解雇顾问的最常见原因是为了节省费用（54%），其次是“对我的钱有更多的控制权”（42%）。

值得注意的是，Z世代渴望对他们的投资有更大的控制权，而且比其他任何一代人都更渴望，占比48%。而且，引人注目的是，在千禧一代中，25%的人重视较新的在线和移动投资选项的便利性。

Finder.com的公关经理麦克奈特分析了调查数据并撰写了报告，他认为：“Z世代和千禧一代注意到了这些为他们的未来进行投资的新选择消除了很多几年前存在的障碍。几年前，你可能不得不问你的财务顾问要如何在股市上做交易，或者他们需要为你做交易。这些障碍已经被消除了。”

此外，麦克奈特说，由于许多千禧一代和Z世代感到被住房市场拒之门外，而且没有像他们的父母那样得到公司的养老金，他们感到压力越来越大，需要在规划自己的财务未来方面发挥更积极的作用。

皮特里补充说：“我们没有被我们父母的思维和想法所束缚，对他们来说，对大多数加拿大人来说，获得ETF和低成本投资的机会是不存在的。除了担保投资证书（GIC）和共同基金之外，我的父母都不知道任何关于投资的事情。”

他指出，许多千禧一代甚至没有以与他们父母相同的方式开展银行业务。就皮特里而言，他在20多岁时厌倦了传统银行的收费，转而选择了总裁金融首选公司（President’s Choice Financial），即现在的Simplii Financial。

麦克奈特说，在年轻的加拿大人跃跃欲试地进行DIY投资之前，他们必须尽可能多地进行研究，了解自己的风险承受能力和不同账户的利弊，例如在TFSA、RRSP或非注册账户中进行交易。新的投资者也应该小心，不要把所有的钱都放在像网红股票这样的投资上。

麦克奈特说：“如果你想尝试跳槽，请留出你的部分储蓄，这样你便可以承担得了损失。当涉及到投资时，关键在于多样化。”