据《华尔街日报》报道，英国金融市场行为管理局（The U.K.’s Financial Conduct Authority）周一（12月21日）表示，因未能保护客户资产，它对嘉信理财集团的英国分部（Charles Schwab UK Ltd.）罚款896万英镑（约合7866.5万元人民币）。

该监督机构表示，该金融服务公司的英国分公司在未经正确许可的情况下，开展了一项本应受监管的活动，还向其发送了一份包含不准确信息的声明。

这家管理局表示，”该公司在任何时候都没有获得保障和管理托管资产的许可，并且在申请正确的许可时没有将其违规行为告诉我们。“

而另一方面，嘉信集团的英国分公司表示，它配合了管理局的调查，并已解决了所发现的问题。该公司的发言人在一份声明中说道，“嘉信英国分公司的客户资金和资产一直是按照美国的规则受到保护的，并没有客户或资产受到负面的影响。”

根据监管机构的说法，违规事件发生在2017年8月至2019年4月之间，当时该公司改变了业务模式，将客户的资金从嘉信英国分公司全部卷去了其位于美国的嘉信总部里。英国金融市场行为管理局表示，这些必须遵守英国规则的客户资产被存放在了嘉信集团的“大资金池”里，这其中把公司和客户的资金（为英国和非英国客户持有）都包含了。

然而，该监管机构表示，嘉信英国分部未能根据英国的规则保护其客户的资产，也没有制定必要的保障措施，以确保在需要的情况下，可以有序地归还客户资产。该机构补充道，“嘉信英国分部在发现违规行为后，在不同的时间点采取了补救措施。客户资产没有实际损失，不过它将从2020年1月1日起停止持有客户资产。”

另外，该监管机构又表示，如果该分公司没有同意和解，就不会收到30%的罚款折扣。它会被罚款1280万英镑的（约合1.12亿元人民币），而遭受这些违规行为后果的客户一般都是散户。