据外媒报道，当地时间9月11日，英国银行类股票暴跌。此前有秘密报告文件流露称，主要银行和其他金融机构促成了价值2万亿美元（约合13.6亿人民币）的可疑交易。

这些文件由Buzzfeed和国际调查记者联盟获得，其中包括1999年至2017年间提交给美国财政部金融犯罪执法网络（FinCen）的可疑活动报告（SARs）。

在法律上，金融机构有义务在发现任何可疑活动（如洗钱或违反制裁规定）时向监管机构发出警示。然而，这些可疑活动报告并不一定是任何犯罪行为的证据。

德意志银行（Deutsche Bank）、摩根大通（JPMorgan）、渣打银行（Standard Chartered）、汇丰银行（HSBC）、巴克莱银行（Barclays）、纽约梅隆银行（BNY Mellon）和法国兴业银行（Societe Generale）都在这份秘密文件中。这些银行强调近年来增加了合规系统方面的支出，并否认存在任何有意识的不当行为。

监管咨询机构Fenergo的金融犯罪主管雷切尔·伍利（Rachel Woolley）表示，FinCen的文件暴露出整个金融体系和行业的系统性失败。她建议，因为许多国家缺乏资源积极调查此类报告，所以SARs被用作一种防御机制，将责任转嫁给其他利益相关者。

“罚款数额在上升，自金融危机以来已超过400亿美元（约合2714亿人民币），但这真的能阻止那些为洗钱提供便利的金融机构吗？”伍利在周一发给CNBC的电子邮件中说。“与数万亿美元的非法流动相比，这些看起来只是做生意的简单成本。”

她建议，金融业的重点现在必须转向有效，而不是技术性的合规。“躲在复杂和文件背后的日子已经一去不复返了，整个行业需要更有效地合作，以遵守政策，防止犯罪进入金融体系。”

9月20日，国际金融协会（IIF）表示，希望调查结果能促使全球决策者采取紧急改革措施，打击金融犯罪。IIF总裁兼首席执行官蒂姆·亚当斯（Tim Adams）表示，金融犯罪会对整个社会构成严重威胁。

国际金融协会强调，在管理金融犯罪风险和确保合法客户进入金融体系之间需要取得平衡。它建议，作为这种平衡的一部分，SARs应该与作战和战术情报共享协同工作。“今天的结果报告再次强调需要改变金融犯罪的风险管理，由公私部门合作和跨境信息共享，再加上使用技术，提高全球反金融犯罪框架。”  

该机构还强调，必须通过实益所有权信息改革，以透明可靠的方式来确定真正的所有者，或在商业关系中行使控制权的个人。

晨星公司（Morningstar）在最近的一份报告中强调，内部控制受到越来越多的审查，而追溯性地解决合规失误往往会带来巨大的成本，这引发了一个问题，即提前投资是否会降低总体成本。

“我们认为，建立适当的内部控制应该是银行的首要任务。“DBRS晨星金融机构集团副总裁Tomasz Walkowicz周一在接受CNBC采访时表示：“尽管受新型冠状病毒和低利率的影响，银行的盈利能力面临压力，但银行必须继续投资，加强操作风险控制。我们目前看到，监管机构加大了对银行操作风险监管的审查力度。但我们认为，在防止洗钱或恐怖主义融资等领域的任何反复失败，都可能导致严重的财务处罚。”

在最近几年巴拿马文件、1MDB和罗安达文件泄密之后，FinCen的泄密事件是涉及全球金融体系的一系列丑闻中的最新一起。

有关FinCen文件的消息周一导致欧洲银行类股下跌，截至下午中段，斯托克600银行板块下跌4.6%，汇丰银行股价跌至25年以来的最低点。